El oro es uno de los productos de los que la mayoría de los inversores ya están familiarizados. Hablando en el sector de las materias primas, el oro es el producto del cual más se habla en el mundo de las finanzas. Mientras que la inversión en el oro puede ser riesgosa, especialmente en comparación con otras clases de activos como acciones o bonos, realmente es una buena idea para los inversores promedio ya que pueden encontrar una manera de integrar algunas tenencias de oro en sus carteras de inversión.

Conozca su inversión

La compra de un contrato de futuro de oro le da derecho a la entrega de cierta cantidad de oro en una fecha determinada. El precio del oro se cotiza por onza y cada contrato de futuros posee un valor de 100 onzas. Esto significa que el contrato asciende a 100 veces el precio del oro. Si el oro se cotiza a $ 500, su contrato asciende a $ 50.000.

Elija una fecha del contrato

Las opciones de los contratos de futuros son similares a otras debido a que los inversores sólo pueden comprar los contratos de futuros hasta tres meses de baja. Por ejemplo, si en febrero un inversor compra un contrato de futuro, se le entregará en febrero, marzo y abril, pero no más allá de este tiempo.

Una vez que los contratos han expirado en el mes de febrero y marzo se convierte en el contrato de mes en curso, de forma que los contratos de mayo se pueden comprar y así sucesivamente. No es probable que el contrato sea pertinente para el resultado de la inversión, pero el inversor sólo tiene que saber cuando expira el contrato o cuando la entrega de oro no puede permitirse.

La compra de los contratos

La mejor manera para los inversores de comprar contratos de futuros de oro es pedir a un corredor de bolsa o “bróker” ejecutar cada transacción. Sin embargo, esto le costará al inversor 10 centavos la onza y € 10 por contrato de futuro. Así que si un contrato es comprado, el coste debería ser de € 20 antes de las comisiones por honorarios.

Utilizar un stop-loss

Los contratos de futuros del oro son muy volátiles y, como tal, los inversores pueden perder una cantidad sustancial de dinero con bastante rapidez. Para protegerse contra las pérdidas que pueden acabar con una cuenta de inversión en el mercado de valores, los inversores deben utilizar una orden de stop-loss, que se activará si el precio del oro cae a un nivel donde el inversionista previamente determinado se quiera quedar fuera del comercio.

Considerar los fondos cotizados de oro negociados en bolsa (ETF o Exchange Traded Funds por sus siglas en inglés).

Los fondos cotizados o ETF replican la evolución de los precios diarios de los contratos de futuros de oro, las acciones, los bonos, entre otros. Sin embargo, esta es una ventaja ya que es menos riesgoso que invertir en los contratos de futuros directamente.

Las barras de oro han sido un método estándar y la prueba exacta de la acumulación y medición de las riquezas de las personas, sin embargo, no hay una sola barra estándar de oro. Las barras de oro vienen en variedad de pesos.

Kilo barra

El peso más común usado para las barras de oro es de 1 kg, o 35,2 oz. Una barra de oro, por lo general no se ve en forma de ladrillo, sino se ve en forma de barra, y se asemeja a la forma de una barra de chocolate. Los inversores y otras personas que tratan de acumular riquezas prefieren los lingotes de oro por su forma compacta que le permiten mucha riqueza almacenada en un espacio reducido.

Barras de oro de China

Las barras de oro de China, o tael, se encuentran en pesos de hasta 12 onzas. Estas barras de oro se encuentran y negocian principalmente en Singapur, Taiwán y otros países de habla china. A diferencia de las barras de oro europeas, el tael tiene muchas diferencias en relación a los lingotes y esta presenta una forma rectangular. Las formas más comunes son en forma de rosquilla, en forma circular con un agujero en el centro, con forma de barco y con forma de galleta.

Fabricación de lingotes de oro

Las barras o lingotes de oro se pueden producir por dos métodos: la fundición y la acuñación. Una barra de oro fundida se fabrica cuando el oro fundido se vierte en un molde para conseguir la forma deseada y el peso deseado. Una barra de oro acuñada se produce cuando la barra de oro se corta a un tamaño que depende del peso deseado. Cada lingote de oro producido también lleva el sello de su fabricante, el cual se imprime.

Lingotes de la India

La barra de Tola, o la barra de oro de la India, normalmente pesa 3.75 oz. Sin embargo, las barras de oro de tola no se fabrican en la India, sino en Europa. El nombre se refiere simplemente a la unidad india de peso que utilizan estas barras de oro. Los contrabandistas, diferencian las barras de tola de otras formas de lingotes ya que las barras de oro de tola no llevan ningún tipo de número de serie o sello que indica el nombre o negocio del fabricante. Los usos más convencionales de las barras de tola incluyen collares de matrimonio en Pakistán.

Barras de oro de Pakistán

Los tipos de barras de oro fundidos en Pakistán no tienen un peso estándar único. En lugar de ser realizados por los grandes fabricantes, estas barras de oro son emitidas por los fabricantes de los pequeños patios traseros. A pesar de su ubicación, la producción de estas barras de oro parece bastante confusa, ya que la pureza del oro que se encuentra en estas barras es del 99,9 por ciento. El método de producción de los lingotes de oro de Pakistán, o las barras tezabi, se ha mantenido igual desde el siglo séptimo antes de Cristo

Cuando las divisas del mundo caen, uno de los metales más utilizados como refugio de valor es el oro. No por nada, frente a la crisis financiera por la que pasa España y otros países del mundo, como Grecia y Estados Unidos, muchos inversores se vuelquen a una inversión que históricamente ha sido vista como valor por sí mismo.

La cotizacion del oro es uno de los valores mas seguidos en esta crisis que azota a las economias mas desarrolladas del planeta. La función de activo refugio ha llevado al dorado metal a alcanzar precios record, los mas altos de la historia. De hecho, el precio del oro ha alcanzado los 1.917,90 dolares la onza troy el día 23 de Agosto, lo que ha constituido el valor mas alto de todos los tiempos.

Ahora bien. ¿Seguirá el oro su escalada ascendente o estamos frente a una burbuja en su valor? O lo que es una mejor pregunta: ¿podremos ganar dinero si invertimos en oro hoy mismo? El oro ha ganado más del 35% en este año 2011, y mas de un 60% en los últimos 12 meses, por lo que la pregunta es muy válida.

¿Cómo invertir en oro?

La gran mayoría de los corredores bursátiles y brókers se encargan de otorgar la posibilidad de operar con divisas y commodities de todo el mundo. Entre las posibilidades de comprar e invertir en los distintos instrumentos de inversión ofrecidos se encuentra el oro. Existen dos maneras de comprar oro, dependiendo de los gustos del usuario y el alcance de las operaciones de su corredor.
1- Oro en barra o acuñado.

El oro en barra o acuñado es el lingote de oro que todos vemos en las películas. Este oro viene de países del tercer mundo y se lleva a países como Suiza o Méjico donde se derrite y se forman lingotes, monedas, etc. En este sentido, se los sella con el porcentaje de oro contenido en el elemento a comprar y se los pone a disposición de los mercados para su operación.

2- Futuros y certificados de oro.

Otra forma más práctica y menos riesgosa de operar oro, que además evita las cuestiones fraudulentas respecto de la calidad del metal, son los certificados y futuros de oro. En lugar de comprar una barra, una moneda o un lingote, el usuario compra un certificado a algún tesoro nacional, por una determinada cantidad de oro. En este sentido, el usuario se evita que su oro se vea comprometido a nivel seguridad, y no lo posee físicamente, sino que posee un certificado cambiable por oro.

Otra ventaja de operar con certificados es que pueden ser transados en el mercado de valores, donde el valor de los mismos aumenta o disminuye según oferta y demanda. Tambien se puede invertir en ETFs de oro, con una operatoria muy similar.

Aqui le dejamos un informe acerca del valor del oro en septiembre

Si desean ingresar al mundo de la inversión y tienen suficiente y ya se han decidido por invertir en metales preciosos, exisen diversas fórmulas para invertir en ellos e incluso podrán con el tiempo diversificarse. Una de las maneras más comunes es la inversión física es decir en monedas de oro o incluso lingotes de oro.

Por lo general se vuelcan a invertir en oro y plata físicamente. El invertir en la joyería también es otra posibilidad, pero no aconsejada por más kilates posean ya que las joyas hacen que paguemos más del lo que vale el metalde lo que estás hecha incluso hay que tener en cuenta el IVA en el caso de ser de oro está exento de IVA, pero no la plata.

Otros desean apostar por las monedas de alto valor numismático, pero hay que deicr que ya que suelen ser raras, antigüas, y del estado de conservación, el valor a pagar puede ser más alto que el del metal como es el caso de las joyas.

Estos anteriores ejemplos tiran abajo un poco las ganas de invertir, pero existe una forma de hacerlo que es de las mas recomendadas para invertir en metales físicos será adquirir “bullion” son monedas y lingotes que poseen un alto porcentaje del metal precioso, y a la vez ofrece un bajo “overspot” o “premium” bajo porcentaje en el precio del metal.

Un ejemplo son los lingotes de un 1kg o más incluso, presentan sobreprecio más bajo, aunque se dificulta su fraccionamiento y existen casos de falsificaciones o estar rellenos con otro material. Mientras que, las monedas, de 1 onza troy es decir (31.1g), vienen fraccionadas.

Si se vuelcan por invertir en monedas de oro, se pueden optar por entre la siguiente variedad que son las más conocidas:
-Krugerrand ( de 1 onza)
-American Gold Eagle
-Maple Leaf
-Australian Nugget o Australian Kangaroo
-Filarmónica de Viena.

Pesos mexicanos;  desde de 1 a de 50, la de 50, con 37.5g de oro, soberanos, monedas de la Unión Monteria Latina, francesas, suizas, belgas, e italianas.

En el de la plata de una onza: American Silver Eagle, Maple Leaf y Filármonica. Ofrecen  un “premium” mayor, los Koala, Kookaburra, Panda, Libertad, Britannia.

Las monedas su pueden adquirirse a un experto particular, claro que siempre se corre el riesgo al no conocer mucho del tema en ser engañados, lo mejor será aunque el riesgo sea bajo de hacerlo a través de tiendas especializadas. En caso de decidir comprar en oro a nivel local se puede, algunos recomiendan que si son de plata se los haga en el mercado extranjero. Por fuera de España el mas recomendado es el mercado alemán al pagar mucho menos el IVA.

Muchos optan por invertir en metal y tenerlo en mano de las otras formas de invertir en metal, ya que tenerlo físicamenrte en moneda esta inversión se hace tangible, mientras que las otras se debe confiar mucho en los demás y en que no se den ciertas situaciones.

De las desventajas que pueden encontarse son el spread que se da entre la compra y la venta y sobretodo con la plata. Lo más recomendable es invertir en metal en físico si se va a invertir a largo plazo de otra manera a descartarlo.

Invertir en futuros, hay que tener en claro que es un contrato de doble vía es decir entre dos partes, lo que sognifica el compromiso de vender bajo un precio cierto día en el futuro, mientras que la otra parte se compromete a adquirirlo bajo dicho precio y en ese día en el futuro. Un ejemplo son los metales, entre los contratos que sobresalen son los de 5000 onzas de plata y 100 onzas de oro claro que va mucho a llá de simples monedas.

Una ventaja de los futuros es que pueden utilizarse si se quiere invertir en metales a corto plazo, pudiendo ingresar y salir antes del día del vencimiento del contrato.

Otro aspecto a tener en cuenta para comprar o vender un futuro, es que habrá que desembolsar una garantía para los futuros de 5000 onzas, o si se quiere también se pueden elegir 2500 onzas y 1000 onzas, cada una con una garantía diferente.

Las ventajas de los futuros, es tener un spread bajo, como en los de 5000 onzas y dan buena oportunidad de apalancarse.

Por el lado de las desventajas, es el no ser intangible y como quién dice se se escurran de las manos como agua si se da algún evento infrecuente y económico.

Los ETF (Exchange-traded fund) o ETF tienen ciertas características que las asemejan con las acciones, permiten adquirir o vender una serie de participaciones. Y se diferencian de los futuros, en qué habrá que desembolsar algo más que garantías, ya que exige desde el desembolso total.

Existen ETF de metales preciosos cuyo funcionamiento es ser un espejo de como se mueven estos metales en sus precios, aunque se pueden encontrar ETF que copian el movimiento de los metales pero inversamente esto es si se da una subida del metal, en ese caso baja el ETF; y cuando baja el metal, entonces sube el ETF.

Alguno más ventajoso son aquellos que incluso duplican el compartamiento del metal, directa o inversamente. Los ETF (SLV y GLD) permiten modificar las participaciones a cambio de que envíen el metal físico.

A tener en cuenta son los ETF de plata: SLV, AGQ -este se mueve el doble del propio movimiento de la plata. ZSL -su caarcterística es el movimiento doble de lo contrario de la plata-.

Los ETF del oro son: GLD, UGL(-tiene también un movimiento doble del que se mueva el oro. GLL -el doble movimiento pero en contra del oro-.

A la hora de las ventajas, los ETF ofrecen; es el spread que no es tan alto. Permite invertir ciertas cantidades pequeñas no arriesgando tanto. Y sus desventajas es justamente su intangibilidad.

Una característica, es que puede operarse en las horas que se encuentren abiertos los mercados dónde cotizan, como en el la bolsa de Nueva York (NYSE ).

Imagen: noticieroindustria Fuente: vedast

Al parecer a más dura la crisis más sustentable y seguro invertir en oro como refugio, materia prima usualmente elegida para invertir en medio de una crisis y sobran los ejemplos al respecto.

El oro en más de 1.700 dólares y puede seguir en esa senda alcista si su brillo como refugio sigue encandilando a los inversores que se salen de las bolsas y corren a uno de los paraguas más grandes del mundo cuando diluvia crisis.

El temor cunde y todos corren de el hacia dónde mejor puedan pero a su vez esto también generan sus efectos. EEUU y su inminente recesión hacen que el oro y el petróleo vivan momentos dispares mientras uno sube el otro baja notoriamente.

En estas jornadas el precio del oro muestra máximos históricos superando los 1.700 dólares. Mientras que los futuros del oro ancanzaron los 1.721,90 dólares la onza, esto marca otro máximo histórico para el oro.

El oro como históricamente lo muestra ante las crisis, es el activo refugio que más sobresale y en el que primero se suele pensar cuando se entiende que hay que correrse hacia otros activos e inversiones.

Según el informe del World Gold Council -Consejo Mundial del Oro-refleja la demanda mundial de lingotes y monedas de oro de inversión se incrementó en un 52 % durante el último año. Es bueno tener en cuenta dónde están las Reservas Mundiales de Oro.

Sin dudas que se nota un sostenido incremento en el precio del oro en la última semana y claramente existe casi un único argumento se trata de la búsqueda de parte de los diversos inversores de refugiarse en el oro atraídos por la crisis de la deuda soberana europea y últimamente por la situación del Gobierno de Estados Unidos.

Un dato más esclarecedor es que durante el último año, el oro logró revalorizarse en un 35,5%, durante el 18 de Julio de 2010 su precio se ubicaba en los 1.180 dólares.

El oro es, con diferencia, el rey de los metales preciosos, pero no por ello tiene que ser siempre la mejor apuesta. En un comienzo de trimestre negativo para los metales preciosos con el iShares Silver Trust dejándose casi un 3% y el SPDR Gold Shares un 1% parece que el mercado de materias primas y commodities no atraviesa su mejor momento.

Desde Seeking Alpha Bubble Bust Investing cree que tanto el oro y plata pueden ser una buena apuesta para el lado de cortos porque ambos son sensibles a el fortalecimiento del dólar y a los cambios las políticas monetarias. Sin embargo, si hay que escoger entre el oro y la plata, el segundo parece una mejor alternativa para abrir cortos por tres motivos:

El precio de la plata ha subido un 350% desde 2009 por un 100% en el caso de la cotización del oro. En lo que va de año la plata se ha revalorizado un 80% frente al 23% del oro. Dado que ambas commodities se compran como metales preciosos, la teoría económica nos dice que cuando el precio de un commoditie sube más rápido que sus sustitutos, el mercado empieza a comprar esos sustitutos.

La anomaliá en la relación oro-plata. Durante cerca de una década ha existido una correlación entre el oro y la plata de forma que el segundo ha subido al mismo o a menor ritmo que el primero, pero nunca más rápido. Sin embargo, desde octubre de 2010 esta relación se ha dado la vuelta y ahora la plata crece más rápidamente que el oro. Si asumimos que el patrón original terminará imponiéndose, la plata debe caer más que el oro.

El elemento industrial de la plata. A diferencia del oro, la plata tiene un componente industrial en su valoración, ya que se utiliza en diferentes industrias. Esto, que en principio podría parecer una ventaja, también la hace más sensible al debilitamiento de la economía mundial, empezando por el final de la QE2 y sus imprevisibles consecuencias.

El siguiente gráfico muestra la relación entre el oro y la plata.

¿El oro en 5.000 dólares por onza?, una pregunta que asalta al mercado si se da por posible el reciente informe de la casa de análisis Standard Chartered que fija este futuro precio para la onza de oro.

El oro se triplicaría alcanzando los 5.000 dólares por onza arrastrado por la falta de suministro, más que por la demanda que pudiera darse por motivos como ser refugio de los diferentes tipos de inversores.

En el mismo informa se señala que hoy existen pocas grandes minas de oro que se dedicarán a nuevas operaciones durante los siguientes 5 años.

Además se da la característica que los bancos centrales ya no son solo vendedores netos de oro ahora se los conoce como compradores netos de oro.

Por lo que es de esperar un próximo déficit en la oferta de oro, por más que se un crecimiento plano de la demanda del mismo. Lo que denota un desequilibrio entre la oferta y demanda provocaría además que el precio del oro se ubicaría en los 5.000 dólares EEUU por onza.

Imagen: aicapitales

La noticia es que el oro ha mostrado una tendencia muy positiva a pesar de las caidas de los ultimos dias. Y no parece que vaya a perder brillo de momento, dada la importancia del oro en el mercado mundial.

Según cincodias.com sus analistas no coinciden con quienes dicen que su espectacular subida está tocando a su fin y que toca vender, pero esta opinion está tan bien construida técnicamente que no permite escribir otra cosa.

A pesar de las buenas sensaciones para la plata en febrero, aun  no se ve una subida en vertical, sino un canal alcista bien desarrollado.

En el largo plazo existe una tendencia primaria desde el año 2000, ligera pendiente pero siempre alcista. Desde los 272 dólares hasta los máximos en 451 dólares del año 2004 en cinco impulsos, desde ahí se toma un pequeño descanso en forma de consolidación durante bastantes meses que le llevan hasta los 420 dólares.

En el medio existe una directriz que nace y vuelve a acelerarse más en 2008. Hasta el dia de la fecha podemos visualizar un canal alcista y fuerte, con máximos y mínimos crecientes.

Siguiendo las leyes impuestas por el análisis técnico, podemos guiarnos por la tendencia, sin oponernos a ella. En el medio plazo tenemos un fuerte soporte que podría detener una futura caída, en los 1.220/30 dólares.

Podemos concluir que el oro seria el metal indicado para todo aquel inversor que busca sumar ganancias. Si bien la subida no se conoce donde terminara, analizando los mercados se puede confiar en el analisis tecnico sin resistirse al precio.

La minería de oro es vital para las frágiles economías de muchos países empobrecidos, que representan aproximadamente dos tercios de la producción mundial de oro. Además de generar ingresos de exportación en estos países, la producción de oro proporciona ingresos por regalías e impuestos a sus gobiernos con la transferencia de tecnología, capacitación de los trabajadores y la creación de una fuerza laboral capacitada.

La minería de oro también puede aportar mejoras considerables en la infraestructura física, social, jurídica y financiera. En muchos de estos países, la minería de oro es una industria de base que a menudo proporciona la masa crítica para el desarrollo de la electricidad, agua, transporte por carretera y ferrocarril en una región, que son los fundamentos esenciales de una economía.

Los países en desarrollo representaron el 72% de la producción mundial en 2004. La mayoría de esto vino de bajos ingresos o de los países de bajos ingresos medios que en conjunto representaron dos tercios de la producción mundial.
El fuerte aumento de la producción se ha visto en países pobres muy endeudados (PPME), cuya producción de oro aumentó en un 84% entre 1994 y 2004. De los 38 países pobres muy endeudados, 14 son importantes productores de oro con una producción menor o menores en al menos otros 14 países. Existe un potencial para la producción adicional sustancial en muchos otros países.
El aumento de la producción de los PPME ha sido paralelo al aumento de la dependencia de la exportación de oro. En 2003, el oro representó el 13% de los bienes (mercancías) y las exportaciones de los 14 productores importantes y el 10% de sus exportaciones de bienes y servicios. Para los países pobres muy endeudados, como grupo, el oro representó casi el 8% de las exportaciones de bienes y más del 6% de las exportaciones de bienes y servicios. Es uno de los productos de exportación más importante para los PPME.

El oro es el principal producto de exportación de Malí (59% de las exportaciones de mercancías en 2003), Tanzania (44%), Ghana (32%), Guyana (26%) y el segundo más importante de Guinea (23%). Una caída de $ 10 en el precio del oro podría causar una pérdida de alrededor de 75 millones de dólares en ingresos por exportaciones de los PPME. .

Cuando de metales se trata, ademas de una vision tecnica debemos conocer su explotacion y en que influyen los distintos negocios que se hagan en el mundo con esta gran fuente de riqueza. Y una de esas noticias es que ya arranco la minería comercial en el fondo marino con la primera concesión que se da en el mundo, que es para explotar un yacimiento de oro y cobre a 1.600 metros de profundidad en aguas de Papúa-Nueva Guinea.

La empresa que lo ha obtenido, tras varios años de prospecciones y estudios medioambientales, es Nautilos Minerals, con sede en Toronto, que quiere iniciar la explotación de Solwara 1 en los próximos años, el permiso de explotación minera es durante 20 años, e incluye  importar y construir el equipo necesario y a extraer, procesar y vender los minerales extraídos, según el proyecto presentado por la empresa.

Se calcula que el yacimiento es de 2,2 millones de toneladas, de las cuales 870.000 toneladas tienen un 6,8% de cobre y 4,8 gramos por tonelada de oro, entre otros metales de interés económico.

Como parte de sus planes de mitigación, Nautilus Minerals ha delimitado una zona de reserva temporal de un tamaño y unas características parecidos a Solwara 1 para que sirva como fuente para la repoblación del área minera.

Lo interesante, es que en los fondos oceánicos, están, totalmente inalterados, depósitos minerales de los 103 elementos químicos conocidos, entre ellos metales de interés económico cuya demanda ha subido mucho en los últimos años. Interesante negocio para explotar…